資産運用 確定拠出年金加入者の離職・転職に伴うポータビリティとは
2019年から「老後生活資金が2,000万円不足する」といった問題が浮上し、政争の具として扱われています。老後の生活資金は、各世帯のライフスタイルによってまちまちです。そのため、2,000万円という数字が独り歩きしてしまった感は拭えないでし...
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資産運用 企業型・個人型確定拠出年金の違いとは
公的年金を補完する手段として、確定拠出年金が注目されています。公的年金だけで人生100年時代を過ごすには心もとないこと、確定拠出年金を使って税制上のメリットを最大限生かせること、長期積立に適していることなどが、その理由です。しかしその仕組み...
不動産投資 不動産投資における成功の秘訣。管理会社次第で大きな差が生まれる
不動産投資では、物件を取得するまでは、手間も時間もかかる半面、信頼できる管理会社を見つけて、管理業務を任せてしまえば、そのあとはオーナーのやるべきことは少なく、運用も安定するといわれています。それはなぜなのでしょうか。自己管理の場合、しなけ...
資産運用 お金持ちの考え方に学ぶ 借金をしてリターンを得る資産運用とは？
お金持ちであれば手元キャッシュをたくさん持っている……そんなイメージは強くありませんか。しかし実際には「手元キャッシュを置かない」「積極的に借金をする」ことを主義とするお金持ちもいます。そこで今回はお金持ちが手元現金をあまり持たず積極的に借...
税金 サラリーマンの節税術。医療費控除は“家族の”入院費・通院費・薬代も対象になる
医療費をほとんど使っていないから医療費控除は関係ない……こんな風に感じる方もいるかもしれません。しかし、医療費控除はご自身の分だけでなく（同じ生計で暮らす）子供や老齢の親など親族のために払った分も含まれます。家族みんなの医療費を合算すれば、...
不動産投資 兼業不動産投資家に最も向いている職業は？
兼業不動産投資家というのは、会社員や自営業など他に本業を持ちつつ不動産投資に取り組んでいる人のことです。本業の先行きに不透明感や危機感を持っている人にとって最初に仕組みを作ってしまえば、以後は不動産の賃料収入という不労所得に近い副収入源を確...
資産運用 投資と投機の違いとは？安心できる資産運用ってあるの？
資産運用に関心はあるが、失敗が怖い……。「人生100年時代」「足りない老後資金」「貯蓄から投資へ」など、世の中ではお金についての不安をあおる言葉が飛び交っています。給料や年金だけに頼らない収入を得ることの重要性は、これからさらに増していくで...
資産運用 20～40代の資産形成層にぴったりな金融資産の増やし方
20～40代は、就職、結婚、子育てなど人生のビッグイベントに直面する世代と言えます。しかし、従来の20代前半で学ぶ期間が終わり、40年間働き、60～65歳で定年を迎え、老後生活を過ごすといった3つに区切られた生活パターンばかりではありません...
税金 認知症に対応するための家族信託の基本的考え方
日本の高齢化に伴い、認知症になる確率は年々増加の一途をたどっています。内閣府が発表した、平成29年版高齢社会白書によると、高齢者の新体力テストの結果は、年々向上していますが、それと同じく認知症を発症している人の数も増えています。例えば、20...
不動産投資 新築区分マンション選びの必要情報が満載の物件カタログ読解術
新築区分マンションによる不動産投資を始める際に、注目したいものがあります。それは、物件カタログです。中古物件にはない新築ならではの情報源なので、これを活用しない手はありません。新築区分マンションを比較検討する際に、カタログのどこに注目すべき...
不動産投資 忙しい人ほど資産形成に新築マンション投資がおすすめな理由
老後資金の確保に向けた自助努力の必要性が叫ばれています。なんとなく将来に不安を抱えているものの、「忙しくてそこまで手が回らない」という人は多いでしょう。 新築マンションは、そういう人にこそおすすめできる資産形成の手段です。本稿ではその理由を...
不動産投資 そろそろ生命保険と思ったら「不動産投資」を検討した方がいい理由
マンション投資をはじめた理由として「生命保険機能」を挙げる方は多いです。なぜ不動産が生命保険代わりになるのでしょうか？ここでは、生命保険と比較した場合のコストパフォーマンス、実際にマンションを買う場合のポイントなどについて学んでいきます。契...
資産運用 そろそろ生命保険……と思ったら投資用マンションを検討した方がいいワケ
マンション投資をはじめた理由として「生命保険機能」を挙げる方は多いです。なぜ不動産が生命保険代わりになるのでしょうか？ここでは、生命保険と比較した場合のコストパフォーマンス、実際にマンションを買う場合のポイントなどについて学んでいきます。契...
不動産投資 不動産投資は何にお金がかかる？「初期費用」から「各種税金」を総まとめ
不動産投資をはじめるときには様々な初期費用がかかります。特に大きいのが「税金」です。税金は、マンションの購入時だけでなく、保有時や売却時にもかかります。この記事では、不動産投資にかかる費用や税金に関し、徹底的に解説します。不動産投資にかかる...
資産運用 年金に不安を感じているなら覚えておきたい「マクロ経済スライド」
「将来、公的年金だけでは心配だ」「年金制度が崩壊するのではないか」など不安を感じているビジネスパーソンも多いのではないでしょうか。しかし現実は公的年金を持続可能なものにするための取り組みが国主導で進められています。そのうちの一つが「マクロ経...
不動産投資 初心者のための不動産投資ハウツーと年収別投資戦略3例
「不動産投資が流行っているみたい、初心者だけど始めてみたいな」「不動産投資って初心者がやるには難しそうだけど実際どうなんだろう？」と考えている方が多いようです。「不動産投資」とは不動産で利益を得ることを目的とした投資方法です。「投資」という...
資産運用 投資の世界の経験則、「アノマリー」を知って相場予測の精度を上げる
株式やFXなど値動きによる利益（キャピタルゲイン）を狙う投資には、主に「テクニカル（チャート）分析」「ファンダメンタル分析」という2つの分析手法があります。これらに加えて「アノマリー」という分析手法があることをご存じでしょうか。実はこのアノ...
不動産投資 コロナ後の不動産投資では20～30代にチャンスが到来する
2020年は、新型コロナウイルスの感染拡大というパンデミックに震撼させられる経験から始まりました。社会や経済など私たちの当たり前だった生活様式にまでさまざまな影響を及ぼしています。こうした「有事」では、これまで見えにくかったものが見えてきた...
不動産投資 不動産投資を始めた人が知っておくべき確定申告の計算と注意点を解説
不動産投資を始めた方にとって、最初の確定申告はハードルが高いものです。しかし、計算の仕組みを知っておけば、スムーズに手続きできるだけでなく、節税につながる場合もあります。今回は、所得計算を中心に不動産投資の確定申告についてお伝えします。確定...
不動産投資 生命保険を見直すときに「不動産投資」も選択肢に入れるべき理由
コロナ禍が続く中、先行きに不安を覚えて生命保険の加入・見直しを検討する人が増えています。そんなときに選択肢として考えたいのが「不動産投資」です。なぜなら物件を購入する際に団体信用生命保険に加入することで、それが生命保険代わりになるからです。...
税金 確定申告しなくて大丈夫？副業の年間所得が20万円以下だったケース
老後の備えには自助努力が必要です。ビジネスパーソンの中には、投資や副業など給与所得以外の収入がある人もいるでしょう。その副業や投資で得た所得に対して、しっかりと確定申告をしていますか？「年間所得が20万円を超えてないのでしていない」という人...
マーケット 「ライフ・シフト」から考える これからのキャリア
人生100年時代という言葉を日本に定着させたのは、リンダ・グラットン、アンドリュー・スコットというロンドンビジネススクール教授の2人が書き上げた『LIFE SHIFT（ライフ・シフト」～100年時代の人生戦略～』です。サブタイトルの通り、も...
資産運用 ビル・ゲイツも注目！「無形資産」を知ると株投資がしやすくなる
ビル・ゲイツ氏は、感染症のパンデミック（世界的大流行）を2015年の段階で警告していたことで、その“先見の明”が再評価されています。そんな彼が「世界経済最大のトレンド」と表現したのが「無形資産」です。本記事では、無形資産とは具体的に何かを整...
資産運用 長期投資ができる人とできない人がいるのはなぜ？
資産運用のスタイルをひとつの商品への投資から終了までの期間によって分けた際、長期投資と短期投資に区別して考えることができます。資産を形成するという観点から見たら、有利なのは前者のほうといえるかもしれません。しかし、後者のスタンスで爆発的に儲...
資産運用 日本人の平均的な生涯所得、生涯支出と資産運用が重要な理由
ロンドン大学のリンダ・グラットン教授による、人生100年時代の生き方を指南する「ライフシフト」が大きな話題を呼んだのは記憶に新しいかもしれません。今までの20歳代前半までの教育期間、その後の20中盤～60歳までの働く期間、そしてその後年金で...
税金 副業をしている会社員で確定申告が必要な人は？実際の申告のやり方も解説
同じサラリーマンをしながら副業をしている人でも「確定申告が必要な人」と「不要な人」の2つのタイプに分かれます。具体的に2つのタイプにはどのような違いがあるのでしょうか。今回は副業で確定申告が必要な人と不要な人のボーダーラインと会社員がはじめ...
不動産投資 人生100年時代、不動産投資が生命保険や年金代わりになるって本当？
人生100年時代という言葉が現実味を帯びてきた今、公的年金だけでは老後生活を送れないのではと不安になっている人も多いことでしょう。そこで若い年代のうちから自助努力による資産形成が必要になってくるのですが、堅実な資産形成を目指すには、どのよう...
税金 サラリーマンでも節税のために経費計上できる 資格取得の費用、本や雑誌の購入費、お客様との飲み代…
自営業者などの事業主の場合、例えば顧客との商談で利用した飲食代や雑費なども含めて、事業に関わるものは基本的に経費となります。給与所得者であるサラリーマン（会社員）のなかには、「サラリーマンには経費の自由度がなく不公平だ」と感じている方もいる...
不動産投資 年金制度の歴史と今、年金不足分のカバーに最適な「マンション投資」
気になる人も多い「年金」ですが、日本の年金制度はどのようにして誕生したのでしょうか。2019年6月には「老後資金が2,000万円不足する」という問題が露呈され、改めて年金について考えるべき時代になっています。老後を安心して暮らすために年金の...
資産運用 年金制度の歴史と今、年金不足分のカバーに最適な「マンション投資」
気になる人も多い「年金」ですが、日本の年金制度はどのようにして誕生したのでしょうか。2019年6月には「老後資金が2,000万円不足する」という問題が露呈され、改めて年金について考えるべき時代になっています。老後を安心して暮らすために年金の...