資産運用

資産運用で結果を出したいなら、本業の労働に集中すべき理由

世界的なベストセラー「21世紀の資本」(みすず書房)が発売されてから約8年。トマ・ピケティが提唱した「所得成長率<資本収益率」という考え方が広がり、「労働=むくわれない」「資産運用=効率がよい」という意見も目立つようになりました。しかし、...
不動産投資

人生100年時代は人的資本が重要!金融資産と両立するには不動産投資が最適な理由

人生100年時代が現実味を帯びて来たため「老後にたくさんのお金が必要」「保険や株式などの金融資産で資産運用をしないといけない」と考える人が増えています。たしかに金融資産は大事です。しかし金融資産だけにとらわれていると資産形成がうまく進まな...
資産運用

「老後に2,000万円」は本当に必要?あなたがとるべき対策は

「定年までにいくら貯めたいですか?」こう聞かれて、すぐに答えられる人は少ないでしょう。老後の生活に必要な貯金額を知れば、より安心できる人生計画が立てられますが、そのためにはちょっとした計算が必要です。正しい老後資金の考え方を身に付けましょ...
不動産投資

不動産投資における成功の秘訣。管理会社次第で大きな差が生まれる

不動産投資では、物件を取得するまでは、手間も時間もかかる半面、信頼できる管理会社を見つけて、管理業務を任せてしまえば、そのあとはオーナーのやるべきことは少なく、運用も安定するといわれています。それはなぜなのでしょうか。 自己管理の場...
資産運用

「100年人生が当たり前」の時代に突入。老後生活の常識はどう変わる?

書籍・CM・イベントなど、さまざまなシーンで「人生100年時代」のキーワードに出会う機会が多くなりました。「人生100年時代」が時代を読み解くキーワードとして注目されたのは、『LIFE SHIFT』という一冊の本がきっかけ。この本で示され...
資産運用

資産形成や投資で失敗してつくった借金 夫や妻に返済義務はどこまである?

連帯保証人になっている場合を除き、配偶者の借金を返済する義務はいりません。このことを理解していれば、夫婦のダブル口座で資産形成・投資することがリスク回避になることがわかります。詳しく解説していきます。 老後のための資産形成で資産を減...
資産運用

人生100年時代のデキュミュレーション

人生100年時代といわれ始め、さらにいわゆる「老後2,000万円不足」問題が金融庁ワーキンググループから発表されました。これをきっかけに多くの国民が資産運用の重要性に気づき、ようやくNISA口座開設などに動き始めました。では人生100年時...
資産運用

お金の置き場所を3つ!資産運用の基本的分類の仕方

「老後に2,000万円が不足する」という金融庁ワーキンググループの報告書によって、資産運用に対する関心が一気に高まったようです。子どもの教育資金や住宅資金、そして安心して余生を過ごすための老後資金といったお金を貯めるためには、いろいろな方...
不動産投資

「豊かな老後」を実現するための不動産投資

年金財政が逼迫、将来的には年金支給額が減少するのではないかといわれています。現在でも決して十分とはいえない状況の中、今後は公的年金だけではとても老後の生活を支えることはできません。それだけに現役のうちから、自助努力によって私的年金を確保し...
資産運用

確定拠出年金加入者の離職・転職に伴うポータビリティとは

2019年から「老後生活資金が2,000万円不足する」といった問題が浮上し、政争の具として扱われています。老後の生活資金は、各世帯のライフスタイルによってまちまちです。そのため、2,000万円という数字が独り歩きしてしまった感は拭えないで...
資産運用

企業型・個人型確定拠出年金の違いとは

公的年金を補完する手段として、確定拠出年金が注目されています。公的年金だけで人生100年時代を過ごすには心もとないこと、確定拠出年金を使って税制上のメリットを最大限生かせること、長期積立に適していることなどが、その理由です。 しかし...
不動産投資

兼業不動産投資家に最も向いている職業は?

兼業不動産投資家というのは、会社員や自営業など他に本業を持ちつつ不動産投資に取り組んでいる人のことです。本業の先行きに不透明感や危機感を持っている人にとって最初に仕組みを作ってしまえば、以後は不動産の賃料収入という不労所得に近い副収入源を...
資産運用

公務員こそ資産形成を積極的にするべき理由

日本人は世界でもトップクラスの長寿ですが、近年さらに最高齢を更新し続けています。2017年の平均寿命は、女性87.26歳、男性81.09歳。この平均寿命は今後も延びる見通しです。人生100年時代の到来は人生を長く謳歌できる一方、定年が早い...
資産運用

お金持ちの考え方に学ぶ 借金をしてリターンを得る資産運用とは?

お金持ちであれば手元キャッシュをたくさん持っている……そんなイメージは強くありませんか。しかし実際には「手元キャッシュを置かない」「積極的に借金をする」ことを主義とするお金持ちもいます。そこで今回はお金持ちが手元現金をあまり持たず積極的に...
税金

サラリーマンの節税術。医療費控除は“家族の”入院費・通院費・薬代も対象になる

医療費をほとんど使っていないから医療費控除は関係ない……こんな風に感じる方もいるかもしれません。しかし、医療費控除はご自身の分だけでなく(同じ生計で暮らす)子供や老齢の親など親族のために払った分も含まれます。家族みんなの医療費を合算すれば...
不動産投資

新築区分マンション選びの必要情報が満載の物件カタログ読解術

新築区分マンションによる不動産投資を始める際に、注目したいものがあります。それは、物件カタログです。中古物件にはない新築ならではの情報源なので、これを活用しない手はありません。新築区分マンションを比較検討する際に、カタログのどこに注目すべ...
資産運用

投資と投機の違いとは?安心できる資産運用ってあるの?

資産運用に関心はあるが、失敗が怖い……。「人生100年時代」「足りない老後資金」「貯蓄から投資へ」など、世の中ではお金についての不安をあおる言葉が飛び交っています。給料や年金だけに頼らない収入を得ることの重要性は、これからさらに増していく...
税金

認知症に対応するための家族信託の基本的考え方

日本の高齢化に伴い、認知症になる確率は年々増加の一途をたどっています。内閣府が発表した、平成29年版高齢社会白書によると、高齢者の新体力テストの結果は、年々向上していますが、それと同じく認知症を発症している人の数も増えています。例えば、2...
不動産投資

忙しい人ほど資産形成に新築マンションがおすすめな理由

老後資金の確保に向けた自助努力の必要性が叫ばれています。なんとなく将来に不安を抱えているものの、「忙しくてそこまで手が回らない」という人は多いでしょう。 新築マンションは、そういう人にこそおすすめできる資産形成の手段です。本稿ではその理由...
不動産投資

目標に合わせて投資を行う逆算の資産形成「ゴールベース・アプローチ」

老後資金の不安などから「資産形成をしたい」と考える人が増えていますが、実際には長期間の資産形成を継続できない人は少なくありません。原因として挙げられるのが「目標を定めずに投資を始めてしまうこと」です。こうした“やみくも投資”を防ぐには一体...
不動産投資

そろそろ生命保険……と思ったら投資用マンションを検討した方がいいワケ

マンション投資をはじめた理由として「生命保険機能」を挙げる方は多いです。なぜ不動産が生命保険代わりになるのでしょうか?ここでは、生命保険と比較した場合のコストパフォーマンス、実際にマンションを買う場合のポイントなどについて学んでいきます。...
資産運用

年金に不安を感じているなら覚えておきたい「マクロ経済スライド」

「将来、公的年金だけでは心配だ」「年金制度が崩壊するのではないか」など不安を感じているビジネスパーソンも多いのではないでしょうか。しかし現実は公的年金を持続可能なものにするための取り組みが国主導で進められています。そのうちの一つが「マクロ...
不動産投資

初心者のための不動産投資ハウツーと年収別投資戦略3例

「不動産投資が流行っているみたい、初心者だけど始めてみたいな」「不動産投資って初心者がやるには難しそうだけど実際どうなんだろう?」と考えている方が多いようです。 「不動産投資」とは不動産で利益を得ることを目的とした投資方法です。「投...
資産運用

投資の世界の経験則、「アノマリー」を知って相場予測の精度を上げる

株式やFXなど値動きによる利益(キャピタルゲイン)を狙う投資には、主に「テクニカル(チャート)分析」「ファンダメンタル分析」という2つの分析手法があります。これらに加えて「アノマリー」という分析手法があることをご存じでしょうか。実はこのア...
不動産投資

コロナ後の不動産投資では20~30代にチャンスが到来する

2020年は、新型コロナウイルスの感染拡大というパンデミックに震撼させられる経験から始まりました。社会や経済など私たちの当たり前だった生活様式にまでさまざまな影響を及ぼしています。こうした「有事」では、これまで見えにくかったものが見えてき...
不動産投資

Withコロナで生命保険を見直すなら資産形成もできる「不動産投資」を選択肢に

コロナ禍が続く中、先行きに不安を覚えて生命保険の加入・見直しを検討する人が増えています。そんなときに選択肢として考えたいのが「不動産投資」です。なぜなら物件を購入する際に団体信用生命保険に加入することで、それが生命保険代わりになるからです...
税金

確定申告しなくて大丈夫?副業の年間所得が20万円以下だったケース

老後の備えには自助努力が必要です。ビジネスパーソンの中には、投資や副業など給与所得以外の収入がある人もいるでしょう。その副業や投資で得た所得に対して、しっかりと確定申告をしていますか?「年間所得が20万円を超えてないのでしていない」という...
マーケット

「ライフ・シフト」から考える これからのキャリア

人生100年時代という言葉を日本に定着させたのは、リンダ・グラットン、アンドリュー・スコットというロンドンビジネススクール教授の2人が書き上げた『LIFE SHIFT(ライフ・シフト」~100年時代の人生戦略~』です。サブタイトルの通り、...
資産運用

ビル・ゲイツも注目!「無形資産」を知ると株投資がしやすくなる

ビル・ゲイツ氏は、感染症のパンデミック(世界的大流行)を2015年の段階で警告していたことで、その“先見の明”が再評価されています。そんな彼が「世界経済最大のトレンド」と表現したのが「無形資産」です。本記事では、無形資産とは具体的に何かを...
資産運用

長期投資ができる人とできない人がいるのはなぜ?

資産運用のスタイルをひとつの商品への投資から終了までの期間によって分けた際、長期投資と短期投資に区別して考えることができます。資産を形成するという観点から見たら、有利なのは前者のほうといえるかもしれません。しかし、後者のスタンスで爆発的に...